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銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》,，《通知》要求相關(guān)部門認(rèn)真做好取消行政審批項(xiàng)目的落實(shí)工作,；抓緊做好下放管理層級(jí)行政審批項(xiàng)目的銜接工作；協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)一致性工作三個(gè)方面對(duì)簡政放權(quán)及事中事后管理配套措施作了明確規(guī)制,，是銀監(jiān)會(huì)落實(shí)簡政放權(quán),、推進(jìn)行政審批制度改革的重要舉措。
《通知》要求對(duì)取消的行政審批事項(xiàng)堅(jiān)決及時(shí)停止審批,，不得拆分,、合并或重組后以新的名義、條目變相審批,?！锻ㄖ芬髮?duì)下放管理層級(jí)的審批項(xiàng)目做好銜接工作，嚴(yán)格約束和防范明放暗收等行為,，理順審批關(guān)系，建立監(jiān)管權(quán)責(zé)對(duì)等的審批體系,?！锻ㄖ愤€對(duì)改進(jìn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo)、規(guī)范任職資格審查等環(huán)節(jié)進(jìn)行了規(guī)范,，目的是統(tǒng)一審批標(biāo)準(zhǔn)和流程,，對(duì)同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)協(xié)調(diào)一致，以提高準(zhǔn)入效率、促進(jìn)準(zhǔn)入公平,。
銀監(jiān)會(huì)此次印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，使審批行為進(jìn)一步貼近市場,、貼近基層,，有利于發(fā)揮基層監(jiān)管單位積極性，有利于給金融機(jī)構(gòu)行政申請(qǐng)?zhí)峁┍憷?，有利于調(diào)動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新活力，將進(jìn)一步激發(fā)市場主體創(chuàng)造活力,，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。
以下為通知全文：
中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知
銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１４〕１７６號(hào)
各銀監(jiān)局,，機(jī)關(guān)各部門：
為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)“兩方案一計(jì)劃”要求，深入推進(jìn)簡政放權(quán)有關(guān)工作,，進(jìn)一步規(guī)范行政審批行為,，落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé),，提高工作效率，現(xiàn)就改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一,、認(rèn)真做好取消行政審批項(xiàng)目的落實(shí)工作
對(duì)以下事項(xiàng)不再審批,，改為報(bào)告制管理：
機(jī)構(gòu)籌建延期和開業(yè)延期審批；機(jī)構(gòu)降格和臨時(shí)停業(yè)審批,；機(jī)構(gòu)由于變更名稱,、股權(quán)、注冊(cè)資本,、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批,；信用卡章程審批,；中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批,；政策性銀行、商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任任職資格審批等,。會(huì)機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門、各銀監(jiān)局對(duì)上述事項(xiàng),，要堅(jiān)決及時(shí)停止審批,，不得拆分,、合并或重組后以新的名義、條目變相審批,。
對(duì)取消的行政審批事項(xiàng)，應(yīng)簡化報(bào)告內(nèi)容,，規(guī)范報(bào)告行為,，不得設(shè)置前置性審批條件。政策性銀行,、商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任時(shí)，實(shí)行事后報(bào)告制,，填寫備案登記表,，無須提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告。
二,、抓緊做好下放管理層級(jí)行政審批項(xiàng)目的銜接工作
根據(jù)監(jiān)管權(quán)責(zé)對(duì)等的原則,，合理分配審批事權(quán)，下放審批管理權(quán)限,，使審批行為進(jìn)一步貼近市場、貼近基層,，提高監(jiān)管有效性,。
中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營機(jī)構(gòu),、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司之外的非銀行金融機(jī)構(gòu)的開業(yè)核準(zhǔn)由所在地銀監(jiān)局審批,；城市商業(yè)銀行省內(nèi)新設(shè)分行,、股份制商業(yè)銀行新設(shè)不跨省的二級(jí)分行由所在地銀監(jiān)局審批,；銀監(jiān)會(huì)已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員，其個(gè)案審批不再報(bào)上級(jí)準(zhǔn)入部門核準(zhǔn)；消費(fèi)金融公司董事長,、總經(jīng)理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn),；農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)由所在地銀監(jiān)局審批,；政策性銀行二級(jí)分行高管任職資格由銀監(jiān)局下放至銀監(jiān)分局核準(zhǔn)。
各銀監(jiān)局可在銀監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)一步深化簡政放權(quán)工作,，將監(jiān)管審批權(quán)限進(jìn)一步下放至銀監(jiān)分局。機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門要就下放管理層級(jí)行政審批事項(xiàng)加強(qiáng)對(duì)各銀監(jiān)局的指導(dǎo),，做好銜接工作,，嚴(yán)格約束和防范明放暗收等行為，理順審批關(guān)系,，建立監(jiān)管權(quán)責(zé)對(duì)等的市場準(zhǔn)入體系。
三,、協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)一致性工作
規(guī)范審批行為,，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和流程,，對(duì)同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)應(yīng)協(xié)調(diào)一致。
一是改進(jìn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo),，為盡可能給申請(qǐng)人提供便利,，在正式受理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)前,，各準(zhǔn)入審核部門應(yīng)充分與申請(qǐng)人溝通并進(jìn)行前期輔導(dǎo)，按照可研,、論證,、受理三個(gè)階段開展工作，在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不具可行性的事項(xiàng),，應(yīng)將意見直接告知申請(qǐng)人，以提升監(jiān)管工作效率,，提高監(jiān)管服務(wù)水平,。二是規(guī)范任職資格審查，對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)要遵循統(tǒng)一的考核,、考試和考察程序,?？己耸峭ㄟ^審核個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷,、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力,、職業(yè)操守和有無不良記錄,。考試是通過專業(yè)考試,，察看其是否具備任職所需的理論知識(shí)和專業(yè)技能?？疾焓峭ㄟ^面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能,。除同級(jí)轉(zhuǎn)崗和中管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“三長”正職之間的轉(zhuǎn)任不再進(jìn)行專業(yè)考試外,，其余均應(yīng)按照“三考”程序規(guī)范操作。三是統(tǒng)一各銀監(jiān)局任職資格核準(zhǔn)要求,。對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn),，各銀監(jiān)局應(yīng)保持審核標(biāo)準(zhǔn)和程序一致，做到運(yùn)作透明、程序嚴(yán)密,，任職資格的申請(qǐng)材料嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)《行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》報(bào)送,，除銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，不得附加要求,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員跨行平級(jí)調(diào)動(dòng)，任職資格由銀監(jiān)局核準(zhǔn)的,，應(yīng)簡化程序和材料報(bào)送要求,，具體要求由各銀監(jiān)局自行制定。四是加強(qiáng)境外高管任職資格考試內(nèi)容的針對(duì)性,，增加?xùn)|道國金融環(huán)境和監(jiān)管制度內(nèi)容，相應(yīng)減少境內(nèi)任職要求的有關(guān)內(nèi)容,。
各銀監(jiān)局,、機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門應(yīng)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任,，嚴(yán)格審批紀(jì)律,，提高監(jiān)管效能,，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。本通知執(zhí)行中的問題,，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告,。
2014年6月16日
