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銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于推進簡政放權(quán)改進市場準入工作有關(guān)事項的通知》,，《通知》要求相關(guān)部門認真做好取消行政審批項目的落實工作；抓緊做好下放管理層級行政審批項目的銜接工作,；協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準入事項一致性工作三個方面對簡政放權(quán)及事中事后管理配套措施作了明確規(guī)制,，是銀監(jiān)會落實簡政放權(quán)、推進行政審批制度改革的重要舉措,。
《通知》要求對取消的行政審批事項堅決及時停止審批,，不得拆分、合并或重組后以新的名義,、條目變相審批,。《通知》要求對下放管理層級的審批項目做好銜接工作,，嚴格約束和防范明放暗收等行為,，理順審批關(guān)系,，建立監(jiān)管權(quán)責對等的審批體系?！锻ㄖ愤€對改進機構(gòu)準入輔導(dǎo),、規(guī)范任職資格審查等環(huán)節(jié)進行了規(guī)范，目的是統(tǒng)一審批標準和流程,，對同質(zhì)同類準入事項協(xié)調(diào)一致,，以提高準入效率、促進準入公平,。
銀監(jiān)會此次印發(fā)《關(guān)于推進簡政放權(quán)改進市場準入工作有關(guān)事項的通知》,，使審批行為進一步貼近市場、貼近基層,，有利于發(fā)揮基層監(jiān)管單位積極性,，有利于給金融機構(gòu)行政申請?zhí)峁┍憷欣谡{(diào)動銀行業(yè)金融機構(gòu)創(chuàng)新活力,，將進一步激發(fā)市場主體創(chuàng)造活力，增強銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟能力,。
以下為通知全文：
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進簡政放權(quán)改進市場準入工作有關(guān)事項的通知
銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１４〕１７６號
各銀監(jiān)局,，機關(guān)各部門：
為落實銀監(jiān)會黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨的群眾路線教育實踐活動“兩方案一計劃”要求，深入推進簡政放權(quán)有關(guān)工作,，進一步規(guī)范行政審批行為,，落實屬地監(jiān)管職責，提高工作效率,，現(xiàn)就改進市場準入工作有關(guān)事項通知如下：
一,、認真做好取消行政審批項目的落實工作
對以下事項不再審批，改為報告制管理：
機構(gòu)籌建延期和開業(yè)延期審批,；機構(gòu)降格和臨時停業(yè)審批,；機構(gòu)由于變更名稱、股權(quán),、注冊資本,、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起的修改章程審批；非銀行金融機構(gòu)變更組織形式審批,；信用卡章程審批,；中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批,；政策性銀行,、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員在同一機構(gòu)內(nèi)部平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任任職資格審批等,。會機關(guān)各監(jiān)管部門,、各銀監(jiān)局對上述事項,，要堅決及時停止審批，不得拆分,、合并或重組后以新的名義,、條目變相審批。
對取消的行政審批事項,，應(yīng)簡化報告內(nèi)容,，規(guī)范報告行為，不得設(shè)置前置性審批條件,。政策性銀行,、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員在同一機構(gòu)內(nèi)部平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任時,，實行事后報告制,，填寫備案登記表，無須提交原崗位離任審計報告,。
二,、抓緊做好下放管理層級行政審批項目的銜接工作
根據(jù)監(jiān)管權(quán)責對等的原則，合理分配審批事權(quán),，下放審批管理權(quán)限,，使審批行為進一步貼近市場、貼近基層,，提高監(jiān)管有效性,。
中資商業(yè)銀行分行級專營機構(gòu)、農(nóng)村中小金融機構(gòu),、除信托公司之外的非銀行金融機構(gòu)的開業(yè)核準由所在地銀監(jiān)局審批,；城市商業(yè)銀行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制商業(yè)銀行新設(shè)不跨省的二級分行由所在地銀監(jiān)局審批,；銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員,，其個案審批不再報上級準入部門核準；消費金融公司董事長,、總經(jīng)理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準,；農(nóng)村中小金融機構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)由所在地銀監(jiān)局審批；政策性銀行二級分行高管任職資格由銀監(jiān)局下放至銀監(jiān)分局核準,。
各銀監(jiān)局可在銀監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)進一步深化簡政放權(quán)工作,，將監(jiān)管審批權(quán)限進一步下放至銀監(jiān)分局。機關(guān)各監(jiān)管部門要就下放管理層級行政審批事項加強對各銀監(jiān)局的指導(dǎo),，做好銜接工作,，嚴格約束和防范明放暗收等行為，理順審批關(guān)系,，建立監(jiān)管權(quán)責對等的市場準入體系,。
三,、協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準入事項一致性工作
規(guī)范審批行為，統(tǒng)一標準和流程,，對同質(zhì)同類準入事項應(yīng)協(xié)調(diào)一致,。
一是改進機構(gòu)準入輔導(dǎo)，為盡可能給申請人提供便利,，在正式受理機構(gòu)準入事項前,，各準入審核部門應(yīng)充分與申請人溝通并進行前期輔導(dǎo)，按照可研,、論證,、受理三個階段開展工作，在輔導(dǎo)階段認為不具可行性的事項,，應(yīng)將意見直接告知申請人,，以提升監(jiān)管工作效率，提高監(jiān)管服務(wù)水平,。二是規(guī)范任職資格審查,，對董事和高級管理人員任職資格核準要遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察程序,?？己耸峭ㄟ^審核個人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn),，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無不良記錄,?？荚囀峭ㄟ^專業(yè)考試，察看其是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能,?？疾焓峭ㄟ^面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。除同級轉(zhuǎn)崗和中管銀行業(yè)金融機構(gòu)“三長”正職之間的轉(zhuǎn)任不再進行專業(yè)考試外,，其余均應(yīng)按照“三考”程序規(guī)范操作,。三是統(tǒng)一各銀監(jiān)局任職資格核準要求。對董事和高級管理人員任職資格核準,，各銀監(jiān)局應(yīng)保持審核標準和程序一致,，做到運作透明、程序嚴密,，任職資格的申請材料嚴格按照銀監(jiān)會《行政許可事項申請材料目錄及格式要求》報送,，除銀監(jiān)會另有規(guī)定外，不得附加要求,。銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員跨行平級調(diào)動,，任職資格由銀監(jiān)局核準的,，應(yīng)簡化程序和材料報送要求，具體要求由各銀監(jiān)局自行制定,。四是加強境外高管任職資格考試內(nèi)容的針對性,，增加?xùn)|道國金融環(huán)境和監(jiān)管制度內(nèi)容，相應(yīng)減少境內(nèi)任職要求的有關(guān)內(nèi)容,。
各銀監(jiān)局,、機關(guān)各監(jiān)管部門應(yīng)切實落實監(jiān)管責任，嚴格審批紀律,，提高監(jiān)管效能,，守住風(fēng)險底線。本通知執(zhí)行中的問題,，請及時報告,。
2014年6月16日
